Curso de Empleado de Banca

MÓDULO 1. GESTIÓN ADMINISTRATIVA PARA EL ASESORAMIENTO DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS DE PASIVOUNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO.

1. El sistema financiero:
2. • Características.
3. • Estructura.
4. • Evolución.
5. Mercados financieros:
6. • Funciones.
7. • Clasificación.
8. • Principales mercados financieros españoles.
9. Intermediarios financieros:
10. • Descripción.
11. • Funciones.
12. • Clasificación: bancarios y no bancarios.
13. Activos financieros:
14. • Descripción.
15. • Funciones.
16. • Clasificación.
17. Mercado de productos derivados:
18. • Descripción.
19. • Características.
20. • Tipos de mercados de productos derivados: futuros, opciones, swaps.
21. La Bolsa de Valores:
22. • Organización de las bolsas españolas.
23. • Sistemas de contratación.
24. • Los índices bursátiles.
25. • Los intermediarios bursátiles.
26. • Clases de operaciones: contado y crédito.
27. • Tipos de órdenes.
28. El Sistema Europeo de Bancos Centrales.
29. • Estructura.
30. • Funciones.
31. El Sistema Crediticio Español.
32. • Descripción.
33. • Estructura.
34. • El Banco de España: funciones y órganos rectores.
35. • El coeficiente de solvencia: descripción.
36. • El coeficiente legal de caja: descripción.
37. Comisión Nacional del Mercado de Valores.
38. • Funciones.

UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO.

1. Las entidades bancarias.
2. • Características.
3. • Elementos.
4. • Clasificación.
5. Organización de las entidades bancarias.
6. • Oficinas centrales: funciones, departamentos y relaciones con sucursales.
7. • Sucursales: tipos, funciones y departamentos.
8. Los Bancos.
9. • Características.
10. • Creación y expansión.
11. • Organismos bancarios: Asociación Española de Banca Privada y Fondo de Garantía de Depósitos.
12. Las Cajas de Ahorros.
13. • Características.
14. • La Confederación Española de Cajas de Ahorro.
15. Las cooperativas de crédito.
16. • Objetivo.
17. • Tipos.

UNIDAD DIDÁCTICA 3. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO BÁSICO APLICABLE A LOS PRODUCTOS FINANCIEROS DE PASIVO.

1. Capitalización simple:
2. • El interés simple.
3. • Tantos equivalentes en capitalización simple.
4. Capitalización compuesta.
5. • El interés compuesto.
6. • Tantos equivalentes en capitalización compuesta.

UNIDAD DIDÁCTICA 4. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE PASIVO.

1. Las operaciones bancarias de pasivo.
2. • Características.
3. Los depósitos a la vista.
4. • Descripción.
5. • Tipos.
6. • Requisitos para su apertura.
7. Las libretas o cuentas de ahorro.
8. • Características.
9. • Tipos: indistintas, conjuntas, de ahorro vinculado.
10. Las cuentas corrientes.
11. • Características.
12. • Tipos: conjuntas, indistintas, supercuentas.
13. • Liquidación.
14. Los depósitos a plazo o imposiciones a plazo fijo.
15. • Descripción.
16. • Modalidades.
17. • Tratamiento fiscal.

UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN PATRIMONIAL Y PREVISIONAL Y OTROS SERVICIOS BANCARIOS.

1. Las sociedades gestoras.
2. • Descripción.
3. • Funciones.
4. Las entidades depositarias.
5. • Descripción.
6. • Objetivos.
7. Fondos de inversión.
8. • Características.
9. • Finalidad.
10. • Ventajas.
11. • Tipos: renta fija, variable, mixta.
12. • Tratamiento fiscal.
13. Planes y fondos de pensiones.
14. • Características.
15. • Intervinientes.
16. • Tipos.
17. • Tratamiento fiscal.
18. Títulos de renta fija.
19. • Descripción.
20. • Características.
21. • Valor de los títulos.
22. • Rentabilidad.
23. Los fondos públicos.
24. • Características.
25. • Clasificación.
26. Los fondos privados.
27. • Características.
28. • Clasificación.
29. Títulos de renta variable.
30. • Descripción.
31. • Características.
32. • Las acciones: características, tipos, valor y rentabilidad.
33. • Tratamiento fiscal.
34. Los seguros.
35. • Características.
36. • Clases: daños y personas.
37. Domiciliaciones bancarias.
38. • Descripción.
39. • Clases: efectos, recibos, nóminas, pensiones.
40. Emisión de tarjetas.
41. • Tarjetas de débito.
42. • Tarjetas de crédito.
43. • El monedero electrónico.
44. Gestión de cobro de efectos.
45. • Características.
46. Cajas de alquiler.
47. • Características.
48. Servicio de depósito y administración de títulos.
49. Otros servicios: pago de impuestos, cheques de viaje, asesoramiento fiscal, pago de multas.
50. Comisiones bancarias.
51. • Características.
52. • Clases.

MÓDULO 2. GESTIÓN ADMINISTRATIVA PARA EL ASESORAMIENTO DE PRODUCTOS DE ACTIVOUNIDAD DIDÁCTICA 1. MARKETING FINANCIERO Y RELACIONAL.

1. Marketing financiero:
2. • Elementos.
3. • Principios.
4. • Características.
5. • Aspectos a analizar en un plan de marketing.
6. • Ventajas de un plan de marketing.
7. • Fases de un plan de marketing.
8. • Estructura de un plan de marketing.
9. • Elaboradores del plan de marketing.
10. Análisis del cliente.
11. • Fuentes de información.
12. La segmentación de clientes.
13. • Fines de la segmentación.
14. • Clasificación de los clientes.
15. • Beneficios de la segmentación.
16. • Fases del proceso de segmentación.
17. • Criterios de segmentación.
18. Fidelización de clientes.
19. • Elementos.
20. • Factores.
21. • Estrategias.
22. • Técnicas de fidelización.
23. • Plan de fidelización.
24. • Herramientas de gestión de relación con clientes-CRM.
25. Análisis de la gestión de la calidad de los servicios financieros.
26. • Factores.

UNIDAD DIDÁCTICA 2. COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS.

1. El comercial de las entidades financieras:
2. • Características.
3. • Funciones.
4. • Cualidades.
5. • El modelo de actuación.
6. Técnicas básicas de comercialización:
7. • La venta cruzada.
8. • La detección de nichos de mercado.
9. • Las ofertas comerciales.
10. La atención al cliente.
11. • Principios.
12. • Objetivos.
13. • La actitud de servicio ante el cliente.
14. • La atención telefónica.
15. • Técnicas de presentación del producto.
16. • Tratamiento de consultas: mensajes y actitudes.
17. Protección a la clientela.
18. • Transparencia de las operaciones.
19. • Derechos del cliente.

UNIDAD DIDÁCTICA 3. CANALES ALTERNATIVOS DE COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS BANCARIOS.

1. Intranet y extranet.
2. • Descripción.
3. La Banca telefónica.
4. • Características.
5. • Funcionamiento.
6. • Tipos de operaciones.
7. La Banca por internet.
8. • Funcionalidad.
9. • Ventajas e inconvenientes.
10. La Banca electrónica.
11. • Características.
12. • Funcionalidad.
13. Televisión interactiva.
14. • Características.
15. • Ventajas.
16. El ticketing.
17. • Características.
18. • Ventajas.
19. Puestos de autoservicio.
20. • Características.
21. • Tipos.
22. • Ventajas.
23. • Funcionalidad.

MÓDULO 3. GESTIÓN COMERCIAL DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS Y LOS CANALES COMPLEMENTARIOSUNIDAD DIDÁCTICA 1. MARKETING FINANCIERO Y RELACIONAL.

1. Marketing financiero:
2. • Elementos.
3. • Principios.
4. • Características.
5. • Aspectos a analizar en un plan de marketing.
6. • Ventajas de un plan de marketing.
7. • Fases de un plan de marketing.
8. • Estructura de un plan de marketing.
9. • Elaboradores del plan de marketing.
10. Análisis del cliente.
11. • Fuentes de información.
12. La segmentación de clientes.
13. • Fines de la segmentación.
14. • Clasificación de los clientes.
15. • Beneficios de la segmentación.
16. • Fases del proceso de segmentación.
17. • Criterios de segmentación.
18. Fidelización de clientes.
19. • Elementos.
20. • Factores.
21. • Estrategias.
22. • Técnicas de fidelización.
23. • Plan de fidelización.
24. • Herramientas de gestión de relación con clientes-CRM.
25. Análisis de la gestión de la calidad de los servicios financieros.
26. • Factores.

UNIDAD DIDÁCTICA 2. COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS.

1. El comercial de las entidades financieras:
2. • Características.
3. • Funciones.
4. • Cualidades.
5. • El modelo de actuación.
6. Técnicas básicas de comercialización:
7. • La venta cruzada.
8. • La detección de nichos de mercado.
9. • Las ofertas comerciales.
10. La atención al cliente.
11. • Principios.
12. • Objetivos.
13. • La actitud de servicio ante el cliente.
14. • La atención telefónica.
15. • Técnicas de presentación del producto.
16. • Tratamiento de consultas: mensajes y actitudes.
17. Protección a la clientela.
18. • Transparencia de las operaciones.
19. • Derechos del cliente.

UNIDAD DIDÁCTICA 3. CANALES ALTERNATIVOS DE COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS BANCARIOS.

1. Intranet y extranet.
2. • Descripción.
3. La Banca telefónica.
4. • Características.
5. • Funcionamiento.
6. • Tipos de operaciones.
7. La Banca por internet.
8. • Funcionalidad.
9. • Ventajas e inconvenientes.
10. La Banca electrónica.
11. • Características.
12. • Funcionalidad.
13. Televisión interactiva.
14. • Características.
15. • Ventajas.
16. El ticketing.
17. • Características.
18. • Ventajas.
19. Puestos de autoservicio.
20. • Características.
21. • Tipos.
22. • Ventajas.
23. • Funcionalidad.

MÓDULO 4. GESTIÓN Y CONTROL ADMINISTRATIVO DE LAS OPERACIONES DE CAJAUNIDAD DIDÁCTICA 1. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO Y COMERCIAL EN LAS OPERACIONES DE CAJA.

1. Análisis y aplicación del Interés simple:
2. • Capitalización simple.
3. • Métodos abreviados de cálculo de interés simple: divisor y multiplicador fijo.
4. Análisis y aplicación del descuento simple:
5. • Descuento comercial.
6. • Descuento racional o matemático.
7. Análisis y aplicación de la equivalencia financiera a interés simple.
8. • Capitales equivalentes.
9. • Vencimiento común.
10. • Vencimiento medio.
11. Análisis y aplicación del interés simple a las cuentas corrientes:
12. • Cuentas corrientes con interés recíproco.
13. • Cuentas corrientes con interés no recíproco.
14. • Métodos de liquidación de cuentas corrientes.
15. El tanto nominal y tanto efectivo (TAE).

UNIDAD DIDÁCTICA 2. DOCUMENTACIÓN Y GESTIÓN DE CAJA.

1. Análisis y cumplimentación de documentos de medios de cobro y pago.
2. • Cheque.
3. • Letra de cambio.
4. • Pagaré.
5. • Recibos.
6. • Autoliquidaciones con la administración.
7. • Medios de pago internacionales básicos.
8. • Documentos internos de la entidad financiera, nacionales e internacionales, convencionales y telemáticos.
9. Procedimientos de gestión de caja.
10. • Gestión de flujos de caja.
11. • Control de caja.
12. • Arqueos y cuadre de caja.
13. La moneda extranjera.
14. • La divisa.
15. • Tipos de divisas.
16. • Cálculo del cambio y conversión de divisas.
17. Aplicación de la normativa mercantil relacionada.
18. Análisis y gestión de las operaciones financieras en divisas.
19. • El mercado de divisas.
20. • Euromercado.
21. Análisis de medios de pago internacionales.

UNIDAD DIDÁCTICA 3. APLICACIÓN DE MEDIDAS PREVENTIVAS SOBRE BLANQUEO DE CAPITALES.

1. Blanqueo de capitales.
2. • Definición.
3. • Riesgos.
4. • Consecuencias.
5. • Fases del proceso.
6. • Los paraísos fiscales.
7. • Lucha contra el blanqueo.
8. Sujetos obligados en la prevención del blanqueo de capitales.
9. • Definición.
10. • Clases.
11. • Obligaciones.
12. Identificación de clientes.
13. • Evaluación del riesgo.
14. • Obligaciones generales de identificación.
15. • Excepciones a la identificación.
16. • Política de autorizaciones.
17. • Procedimientos para conocer al cliente.
18. • Perfil del blanqueador.
19. Análisis y aplicación de la normativa comunitaria y española relativa a la prevención del blanqueo de capitales.

UNIDAD DIDÁCTICA 4. APLICACIONES INFORMÁTICAS DE GESTIÓN FINANCIERA EN BANCA.

1. Análisis y utilización de las aplicaciones de gestión financiera.
2. Aplicaciones de hojas de cálculo aplicadas a la gestión financiera.
3. Requisitos de instalación.
4. Prestaciones, funciones y procedimientos.
5. Cajeros automáticos.
6. • Finalidad.
7. Identificación y aplicación de las principales medidas de protección medio ambiental en materia de documentación.

MÓDULO 5. GESTIÓN Y ANÁLISIS CONTABLE DE LAS OPERACIONES ECONÓMICO-FINANCIERAS

UNIDAD DIDÁCTICA 1. METODOLOGÍA E INTERPRETACIÓN CONTABLE.

1. La contabilidad.
2. • Finalidad.
3. • Características.
4. • Usuarios.
5. • Clasificación.
6. Teoría del patrimonio.
7. • El patrimonio.
8. • Elementos patrimoniales.
9. • Masas patrimoniales.
10. Teoría de las cuentas.
11. • Clases.
12. • Funcionamiento.
13. • Descripción del método por partida doble.
14. • Cargar y abonar.
15. • Saldo de las cuentas.
16. Análisis de la estructura de la empresa.
17. • Estructura económica y financiera.
18. • Balance.
19. Análisis de la gestión de la empresa.
20. • Resultado de la empresa.
21. • Cuenta de pérdidas y ganancias.
22. El ciclo contable.
23. • Descripción.
24. • Apertura.
25. • Diario.
26. • Mayor.
27. • Balances de comprobación.
28. • Asientos de regularización y cierre.
29. • Cuentas anuales: balance, cuenta de pérdidas y ganancias, estado de cambios en el patrimonio neto, estado de flujos de efectivo y memoria.
30. Análisis y cumplimentación de la documentación mercantil y contable.
31. . Documentos.justificantes mercantiles tipo: facturas, recibos, extractos bancarios, cheques, letras, nominas, seguros sociales.
32. . Libros contables obligatorios y auxiliares.
33. Organización y archivo de los documentos mercantiles.
34. • Codificación de los documentos.
35. • Sistema de clasificación de los documentos.
36. Legislación mercantil aplicable al tratamiento de la documentación contable.
37. • Legalización de los libros contables.
38. • Conservación de los libros.
39. Normalización contable.
40. El Nuevo Plan General de Contabilidad.
41. • Marco Conceptual de la Contabilidad.
42. • Normas de registro y valoración.
43. • Cuentas anuales.
44. • Cuadro de cuentas.
45. • Definiciones y relaciones contables.

UNIDAD DIDÁCTICA 2. CONTABILIZACIÓN DE OPERACIONES BANCARIAS EN ENTIDADES FINANCIERAS

UNIDAD DIDÁCTICA 3. APLICACIONES INFORMÁTICAS DE GESTIÓN CONTABLE EN ENTIDADES FINANCIERAS.

1. Aplicaciones de gestión contable:
2. • Requisitos de la instalación.
3. • Prestaciones, funciones y procedimientos.