Curso Experto en Asesoría Financiera y Preparación para Certificación EFA

La programación de este bloque se corresponde con el programa requerido para la obtención de la acreditación EFA de la EFPA España. El contenido especificado con el Nivel 1 DAF, es el correspondiente para aquellos alumnos que vayan a realizar la acreditación con los niveles por separado. Donde no se especifica, se corresponde al Nivel 2 o al conjunto.

MÓDULO I: ASESORAMIENTO FINANCIERO

Unidad 1. El cliente y la asesoría financiera (Nivel 1 DAF)
Unidad 2. Establecimiento de la relación cliente-planificador
Unidad 3. Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas (Nivel 1 DAF)

MÓDULO II: INSTRUMENTOS Y MERCADOS FINANCIEROS

Unidad 1. Comprender los factores macroeconómicos que afectan a los rendimientos de la inversión (Nivel 1 DAF)
Unidad 2. Fundamentos de la Inversión (Nivel 1 DAF)
Unidad 3. Sistema Financiero (Nivel 1 DAF)
Unidad 4. Mercado de renta fija (Nivel 1 DAF)
Unidad 5. Mercado de renta variable (Nivel 1 DAF)
Unidad 6. Mercado de divisas
Unidad 7. Mercado de productos derivados (Nivel 1 DAF)

MÓDULO III: CRÉDITO / FINANCIACIÓN

Unidad 1. Productos de crédito
Unidad 2. Análisis de riesgos particulares
Unidad 3. Las fases del riesgo de particulares
Unidad 4. Análisis de las garantías
Unidad 5. Apalancamiento
Unidad 6. Gestión de la insolvencia

MÓDULO IV: FONDOS Y SOCIEDADES DE INVERSIÓN

Unidad 1. Visión general de los fondos de inversión mobiliaria (Nivel 1 DAF)
Unidad 2. Fondos de inversión mobiliaria y sus objetivos de inversión (Nivel 1 DAF)
Unidad 3. Fondos de inversión libre (Hedge Funds)
Unidad 4. Estilos de gestión
Unidad 5. Análisis y selección de fondos

MÓDULO V: SEGUROS

Unidad 1. La institución del seguro (Nivel 1 DAF)
Unidad 2. Gestión del riesgo. Aspectos fundamentales (Nivel 1 DAF)
Unidad 3. Marco Legal del contrato del seguro (Nivel 1 DAF)
Unidad 4. Técnica aseguradora (Nivel 1 DAF)
Unidad 5. Introducción y aspectos generales de las coberturas personales (Nivel 1 DAF)
Unidad 6. Seguro de vida (Nivel 1 DAF)
Unidad 7. Seguro de accidentes (Nivel 1 DAF)
Unidad 8. Seguro de enfermedad (Seguro de salud)(Nivel 1 DAF)
Unidad 9. Planes de seguros de empresa (Nivel 1 DAF)
Unidad 10. Planificación de coberturas personales (Nivel 1 DAF)
Unidad 11. Seguros contra daños y seguros patrimoniales (Nivel 1 DAF)

MÓDULO VI: PENSIONES Y PLANIFICACIÓN DE LA JUBILACIÓN

Unidad 1. Planes y fondos de pensiones (Nivel 1 DAF)
Unidad 2. Principios básicos para la planificación de la jubilación
Unidad 3. Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación


MÓDULO VII: INVERSIÓN INMOBILIARIA

Unidad 1. La inversión Inmobiliaria
Unidad 2. Productos hipotecarios y métodos de amortización


MÓDULO VIII: GESTIÓN DE CARTERAS

Unidad 1. Riesgo y marco de rendimiento (Nivel 1 DAF)
Unidad 2. Mercados de Capitales eficientes
Unidad 3. Teoría de carteras
Unidad 4. Proceso de asignación de activos
Unidad 5. Medición y atribución de resultados
Unidad 6. Información del rendimiento a los clientes

MÓDULO IX: FISCALIDAD DE LAS INVERSIONES

Unidad 1. Marco Tributario (Nivel 1 DAF)
Unidad 2. Fiscalidad de las operaciones financieras (Nivel 1 DAF)
Unidad 3. Planificación Fiscal

MÓDULO X: PLANIFICACIÓN FINANCIERA

Unidad 1. Determinación de los estados económico.financieros del cliente
Unidad 2. Desarrollo y presentación de un plan financiero basado en el ciclo de vida

MÓDULO XI: LEGISLACIÓN / NORMATIVA / ÉTICA

Unidad 1. Cumplimiento normativo (Nivel 1 DAF)
Unidad 2. Directivas de la UE (Nivel 1 DAF)
Unidad 3. El código ético de EFPA

MÓDULO XII: TEST DE CONOCIMIENTO FINAL