Curso de Controller financiero

MÓDULO 1. EXPERTO EN GESTIÓN DE LA TESORERÍA

UNIDAD 1. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO

• Características Generales
• Análisis del Sistema Financiero Español
• Comisión Nacional del Mercado de Valores
• Análisis del Sistema Financiero Europeo
• Legislación financiera

• Introducción
• La Gestión del Negocio Bancario
• Operaciones Bancarias
• La contabilidad de Gestión en entidades bancarias

• Análisis y aplicación del interés compuesto

• Análisis y aplicación del cálculo de rentas
• Rentas Constantes
• Rentas variables de progresión geométrica
• Rentas variables de progresión aritmética
• Rentas fraccionadas

• Concepto de préstamo
• Métodos de amortización de préstamos

• Introducción
• Arrendamiento Financiero. Leasing
• Arrendamiento Operativo
• El Renting

• Concepto y Generalidades
• Empréstito Clase I. Tipo I. Puro
• Empréstitos Clase I. Tipo II
• Empréstitos Clase I. Tipo III
• Empréstitos Clase II. Tipo I. Puro
• Empréstito Clase II. Tipo II

• Aplicaciones informáticas
• Manejo básico de Excel
• Herramientas de Excel relacionadas con la inversión
• Análisis de Balances. Caso práctico
• Riesgos ligados a las condiciones de seguridad y ambientales en el uso de material informático

• La toma de decisiones
• Seguimiento y tratamiento de cuestiones no resueltas
• Documentar decisiones y acciones
• Creación de un plan de comunicaciones
• Poner a las personas en contacto

• Perspectiva positiva del conflicto
• Conflicto versus violencia
• Prevención
• Análisis y negociación
• Búsqueda de soluciones
• Procedimientos para enseñar a resolver conflictos

• El Sistema Financiero
• Mercados financieros
• Los intermediarios financieros
• Los activos financieros
• Análisis de la Unión Económica y Monetaria de la Unión Europea

• Equivalencia financiera de capitales: leyes financieras de capitalización y descuento
• Capitalización simple y capitalización compuesta
• Cálculo de: Tasa Anual Equivalente (TAE), Valor Actual Neto (VAN), Tasa Interna de Rendimiento (TIR)
• Rentas financieras: concepto, elementos que intervienen, valor actual y valor final y aplicación
• Aplicaciones informáticas de gestión financiera

• Tipos de instrumentos: diferencias y similitudes
• Préstamo: Concepto, elementos y características
• Sistemas de amortización de los préstamos
• Crédito: Concepto, elementos, clases

• Créditos de pre-financiación
• Créditos de post-financiación: financiación del aplazamiento del pago
• Financiación de las exportaciones facturadas y financiadas en moneda doméstica
• Financiación de las exportaciones facturadas en moneda doméstica y financiadas en divisa. Sin cobertura de riesgo de cambio. Con cobertura de riesgo de cambio
• Financiación de las exportaciones facturadas en divisa y financiadas en moneda doméstica. Sin cobertura de riesgo de cambio. Con cobertura de riesgo de cambio
• Financiación de las exportaciones facturadas y financiadas en divisas. En la misma divisa. En distinta divisa
• Documentación
• Búsqueda de información sobre financiación de exportaciones: fuentes físicas e informáticas

• Financiación de las importaciones facturadas y financiadas en moneda doméstica
• Financiación de la importaciones facturadas en moneda doméstica y financiadas en divisa
• Financiación de las importaciones facturadas en divisa y financiadas en moneda doméstica
• Financiación de las importaciones facturadas y financiadas en divisas
• Documentación
• Búsqueda de información sobre financiación de importaciones: fuentes físicas e informáticas

• Factoring: modalidades, la firma del contrato de factoring, la tarifa de factoraje y el tipo de interés, módulos que intervienen, operativa, plazos de cobro.
• Forfaiting: requisitos para la formalización, plazo de las operaciones, módulos que intervienen, operativa, características y diferencias con factoring, coste.
• Operaciones de compensación.
• Financiación de operaciones triangulares.

• Apoyo a la internacionalización
• Apoyo a las inversiones exteriores
• El crédito oficial a la exportación
• Apoyo financiero oficial de las Administraciones autonómicas y locales
• Cámaras de Comercio

• Concepto de riesgo y consideraciones previas
• Tipos de riesgo
• Las Condiciones del equilibrio financiero
• El Capital corriente o fondo de rotación

• Las cuentas anuales
• Balance de situación
• Cuenta de resultados
• Fondo de maniobra

• Rentabilidad económica
• Rentabilidad financiera
• Apalancamiento financiero
• Ratios de liquidez y solvencia
• Análisis del endeudamiento de la empresa

• Análisis de los proveedores de la empresa
• Análisis de los clientes de la empresa
• Seguimiento del riesgo por módulo de las entidades financieras

• El estado de flujos de efectivo
• Flujos de efectivo de las actividades de explotación
• Flujos de efectivo de las actividades de inversión
• Flujos de efectivo de las actividades de financiación

• Concepto y clases de inversión
• El ciclo de un proyecto de inversión
• Elementos de un proyecto de inversión

• Métodos de valoración económica
• Determinación de los flujos de caja
• Criterios financieros (VAN y TIR)
• Selección de proyecto de inversión

• Métodos simples del tratamiento del riesgo
• Análisis de la sensibilidad y de los distintos escenarios
• Decisiones secuenciales: arboles de decisión
• Inversión en activos fijos
• Necesidades Operativas de Fondos (NOF)

• Coste de la deuda
• Coste medio ponderado de capital (WACC)

• Proyecto de ampliación
• Proyecto de outsourcing
• Alquilar o comprar

• Introducción y Conceptos Básicos.
• Elementos del Sistema Financiero.
• Estructura del Sistema Financiero.
• La Financiación Pública.

• Concepto.

• Préstamos.

• Equivalencia de Capitales en Capitalización Simple.
• Equivalencia de Capitales en Capitalización Compuesta.
• Tantos Medios.

• Rentas Financieras.
• Rentas Pospagables.
• Rentas Prepagables.
• Rentas Temporales, Perpetuas y Diferidas.
• Rentas Anticipadas

• Financiación Propia / Financiación Ajena.
• Las Operaciones de Crédito.
• Las Operaciones de Préstamo.
• El Descuento Comercial.
• El Leasing.
• El Renting.
• El Factoring.

• Renta Fija y Renta Variable.
• Deuda Pública y Deuda Privada.
• Fondos de Inversión.
• Productos de Futuros.
• Fiscalidad de los Activos Financieros para las empresas.
• Análisis de Inversiones.