Máster en Màster en Finances i Gestió Bancària.

Mòdul: Mòdul 1 - Anàlis d'Estats Financers. ECTS: 2 Durada: 20 h. Contingut:

• La informació financera.
• Balanç de situació.
• Anàlisi estàtica del patrimoni.
• Equilibris bàsicsAnàlisi dinàmica.
• Fons de maniobra.
• Anàlisi del circulant.
• Anàlisi econòmica i financera.
• Cash flow.

Mòdul: Mòdul 2 - Matemàtica de les Operacions Financeres. ECTS: 4 Durada: 32 h. Contingut:

• Capital financer i operacions financeres.
• Valoració financera: interès simple, descompte comercial, interès compost.
• Valoració de rendes financeres.
• Prèstecs.
• Valoració d'instruments financers: renda fixa i variable.
• Risc de variació de tipus d'interès: ETTI, corba de rendiments, duració i convexitat

Mòdul: Mòdul 3 - Mètodes Quantitatius. ECTS: 4 Durada: 30 h. Contingut:

• Estadística bàsica.
• Anàlisi estadística de variables financeres.
• Model de regressió.
• Sèries temporals.
• Models estocàstics.
• Procediment pràctic per a l'anàlisi de variables financeres.
• Aplicacions informàtiques.

Mòdul: Mòdul 4 - Dret Financer i Bancari. ECTS: 2 Durada: 20 h. Contingut:

• Introducció.
• Finançament de la operativa bancaria.
• Operativa bancaria.
• Actuació bancària en el mercat de valors.
• El secret bancari.
• Protecció de l'usuari de serveis bancaris.
• Conclusions.

Mòdul: Mòdul 5 - Entorn Econòmic. ECTS: 2 Durada: 20 h. Contingut:

• Macroeconomia bàsica.
• La política econòmica.
• Inflació, ocupació, creixement i balança de pagaments.
• Sector públic.
• Empresa.
• Interpretacions dels indicadors econòmics.

Mòdul: Mòdul 6 - Fonaments i Mercats Financers. ECTS: 4 Durada: 38 h. Contingut:

• Agregats monetaris.
• La política monetària a la UME.
• Els tipus d'interès.
• El risc en les decisions financeres.
• Sistema financer: concepte, funcions i components.
• Actius financers: concepte, funcions i classificació.
• Mercats financers: concepte, funcions, característiques i tipologies.
• Funcionament operatiu genèric dels mercats financers.
• Models de mercats financers: model electrònic i el format internet.
• Mercats Financers Domèstics:Organització actual dels mercats financers espanyols.
• Actius negociats a cada mercat.
• Mercats de diner.
• El mercat de deute públic; el mercat de renda fixa de l'AIAF.
• Els mercats borsaris: sistemes i procediments de contractació.
• Trading on line. Índexs borsaris.
• El nou mercat i el Latibex.
• El MEFF.Dinàmica financera: causes i efectes de les transformacions financeres.
• La globalització financera.
• Sistema Financer Espanyol: Introducció. Característiques i organització actual.

Mòdul: Mòdul 7 - Gestió Financera Empresarial. ECTS: 2 Durada: 20 h. Contingut:

• La planificació financera: moviments del circulant, pressupost de tresoreria, balanç previsional, pressupost.
• Estratègia financera a curt termini: anàlisi d'estats previsionals i disseny d'una estratègia a curt termini.
• Estratègia financera a llarg termini: models de creixement en equilibri financer, política de finançament, estructura de capital i política de dividends.
• Mètodes de valoració d'empreses. Tècniques de gestió del circulant.

Mòdul: Mòdul 8 - Operacions i Serveis Bancaris. ECTS: 2 Durada: 20 h. Contingut:

• Estructura del balanç de les entitats de crèdit: diferències entre bancs, caixes d'estalvi i cooperatives de crèdit.
• Operacions passives: dipòsits, operacions interbancàries, crèdits del BCE, certificats de dipòsit, bons de caixa i tresoreria, títols hipotecaris, cessió temporal d'actius.
• Operacions actives: préstecs, comptes de crèdit, descoberts, descompte comercial i financer, leasing, factoring, confirming, crèdits hipotecaris.
• Serveis. La innovació financera a les entitats bancàries.
• La qualitat del servei bancari com a element competitiu.

Mòdul: Mòdul 9 - Mercats Financers Internacionals. ECTS: 1 Durada: 8 h. Contingut:

• Estructura.
• Instruments negociats.
• Mercat de divises al comptat.
• El tipus de canvi. Mercat de divises a termini. Relacions de paritat internacional.
• L'euromercat: els euromercats de dipòsits.
• Préstecs sindicats.
• Emissions d'euronotes, europaper comercial i euronotes a mig termini.

Mòdul: Mòdul 10 - Instruments Financers Desintermediats. ECTS: 5 Durada: 40 h. Contingut: Instruments monetaris:

• Instruments de la política monetària del BCE.
• Instruments interbancaris.
• Lletres del Tresor.
• Pagarés d'empresa.
• La qualificació d'emissors i actius (rating).

Instruments de renda fixa a mig i llarg termini:

• Bons i obligacions.
• Deute públic.
• Anàlisi dels strips.
• Processos de titulització.
• Altres actius de renda fixa: convertibles, deute subordinat, quotes participatives, participacions preferents i bons d'alt rendiment.

Accions: ampliacions de capital, OPV i OPA.
Tècniques d'anàlisi: Anàlisi fonamental. Anàlisi tècnica. Mòdul: Mòdul 11 - Anàlisi i Gestió del Risc Financer. ECTS: 1 Durada: 8 h. Contingut:

• Risc financer: concepte i classes.
• Els inputs informatius necessaris.
• Anàlisi dels estats financers de les entitats de crèdit.
• Recomanacions internacionals de control de riscos.
• Tècniques d'identificació, mesura i seguiment dels riscos financers: Valor en risc (VAR) i CreditMetrics.
• Procediment per realitzar un òptim control i gestió del risc financer.

Mòdul: Mòdul 12 - Instruments Financers Derivats ECTS: 5 Durada: 40 h. Contingut:

• Concepte i classificació dels actius derivats.
• Utilitat.
• Negociació: mercats OTC i mercats organitzats.
• Operacions forward.
• Futurs financers: concepte, classes i funcionament.
• Opcions financeres: concepte i classes.
• Contractes i subjacents negociats a Europa.
• Estratègies elementals de compra i de venda.
• Aplicacions pràctiques dels contractes de futurs i opcions en operacions de cobertura, especulació i arbitratge.
• Determinació del preu del futur. Valoració d'opcions.
• Estratègies combinades, diferencials i sintètiques.
• Indicadors de gestió (delta, gamma, theta, vega i rho).
• Swaps: concepte, aplicacions i supòsits pràctics.
• Caps, floors i collars.
• Warrants.
• Productes estructurats.

Mòdul: Mòdul 13 - Màrqueting Bancari. ECTS: 2 Durada: 16 h. Contingut:

• Conceptes bàsics.
• Anàlisi del comportament del client.
• Sistemes de relació amb els clients.
• Elaboració del pla de marketing-mix en la banca.

Mòdul: Mòdul 14 - Gestió de Carteres. ECTS: 6 Durada: 46 h. Contingut:

• Teoria de carteres.
• Model de mercat.
• Models d'equilibri.
• Fons d'inversió: característiques i funcionament.
• Gestió de fons d'inversió.
• Anàlisi comparativa de les diferents opcions d'inversió financera: fons d'inversió, societats d'inversió, fons de pensions, unit link, passius bancaris, inversió directa en renda fixa i variable.
• Inversions Immobiliàries.
• Fons alternatius.
• Perfomance de les carteres: mesura de rendibilitat i risc.
• Carteres de referència (benchmarks).
• Models de gestió en renda fixa i renda variable.
• Casos pràctics de gestió patrimonial i de planificació financera personal.

Mòdul: Mòdul 15 - Assegurances i Plans de Pensions. ECTS: 1 Durada: 12 h. Contingut:

• L'activitat asseguradora.
• Productes d'assegurances personals i no personals.
• Plans i fons de pensions.
• Gestió de companyies d'assegurances: control de gestió, distribució de productes.
• Nous canals de distribució.
• Política d'inversions en entitats asseguradores.

Mòdul: Mòdul 16 - Fiscalitat de les Operacions Financeres. ECTS: 2 Durada: 20 h. Contingut:

• Tributació de les operacions bancàries.
• Tributació de les operacions de mercat primari i secundari.
• Règim fiscal d'altres operacions de valors negociables.
• Tributació d'operacions d'assegurances.
• Planificació successòria i transmissions empresarials.
• Rendibilitat financer fiscal.

Mòdul: Mòdul 17 - Aplicacions Informàtiques. ECTS: 3 Durada: 30 h. Contingut:

• Aplicacions amb full de càlcul i base de dades.
• L'ús d'Internet en els negocis.
• Software d'informació de mercats (Bloomberg, Reuters).
• Software de gestió de carteres i d'anàlisi tècnica.

Mòdul: Mòdul 18 - Àrea de Suport i Debat. ECTS: 2 Durada: 20 h. Contingut: Seminaris, conferències i sessions de treball i debat. Mòdul: Mòdul 19 - Projecte de final de curs. ECTS: 8 Durada: 30 h. Contingut: Mòdul orientat a l'avaluació de les competències adquirides en el programa. Mòdul: Mòdul 20 - Tutoria / Atenció personalitzada ECTS: 2 Durada: 20 h.