Máster en Finanzas y Gestión Bancaria.

Módulo:
Módulo 1 - Análisis de Estados Financieros.
Contenido:

• La información financiera.
• Balance de situación.
• Análisis estático del patrimonio.
• Equilibrios básicos.
• Análisis dinámico.
• Fondos de maniobra.
• Análisis del circulante.
• Análisis económico y financiero.
• Cash flow.

ECTS: 2 Duración: 20 h.

Módulo: Módulo 2 - Matemática de las Operaciones Financieras. Contenido:

• Capital financiero y operaciones financieras.
• Valoración financiera: interés simple, descuento comercial, interés compuesto.
• Valoración de rentas financieras.
• Préstamos.
• Valoración de instrumentos financieros: renta fija y variable.
• Riesgo de variación de tipos de interés: ETTI, curva de rendimiento, duración y convenxidad.

ECTS: 4 Duración: 32 h.

Módulo: Módulo 3 - Métodos Cuantitativos.
Contenido:

• Estadística básica.
• Análisis estadística de variables financieras.
• Modelos de regresión.
• Series temporales.
• Modelos estocásticos.
• Procedimiento práctico para el análisis de variables financieras.
• Aplicaciones informáticas.

ECTS: 4 Duración: 30 h.

Módulo: Módulo 4 - Derecho Financiero y Bancario.
Contenido:

• Introducción.
• Financiación de la operativa bancaria.
• Operativa bancaria.
• Actuación bancaria en el mercado de valores.
• El secreto bancario.
• Protección del usuario de servicions bancarios.
• Conclusiones.

ECTS: 2 Duración: 20 h. Módulo:

Módulo 5 - Entorno Económico
Contenido:

• Macroeconomía básica.
• La política económica.
• Inflación, ocupación, crecimiento y balanza de pagos.
• Sector público.
• Empresa.
• Interpretaciones de los indicadores económicos.

ECTS: 2 Duración: 20 h.

Módulo: Módulo 6 - Fundamentos y Mercados Financieros.
Contenido:

• Agregados monetarios.
• La política monetaria en la UME.
• El tipo de interés.
• El riesgo en las decisiones financieras.
• Sistema financiero: concepto, funciones y componentes.
• Activos financieros: concept, funciones y clasificación.
• Mercados financieros: concepto, funciones, características y tipologías.
• Funcionamiento operativo genérico de los mercados financieros.
• Modelos de mercados financieros: modelo electrónico y el formato internet.
• Mercados financieros domésticos: organización actual de los mercados financieros españoles.
• Activos negociados a cada mercado.
• Mercado de dinero.
• El mercado de deuda pública; el mercado de renta fija del AIAF.
• Los mercados bursátiles: sistemas y procedimientos de contratación.
• Trading on line. Índices bursátiles.
• El nuevo mercado y el Latibex.
• El MEFF. Dinámica financiera: causas y efectos de las transformaciones financieras.
• La globalización financiera.
• Sistema Financiero Español: Introducción. Características y organización actual.

ECTS: 4 Duración: 38 h.

Módulo: Módulo 7 - Gestión Financiera Empresarial.
Contenido:

• La planificación financiera: movimientos del circulante, presupuesto de tesorería, balance previsional, presupuesto.
• Estrategia financiera a corto termino: análisis de estados previsionales y diseño de una estrategia a corto termino.
• Estrategia financiera a largo termino: modelos de crecimiento en equilibrio financiero, política de financiación, estructura de capital y política de dividendos.
• Métodos de valoración de empresas. Técnicas de gestión del circulante.

ECTS: 2 Duración: 20 h.

Módulo: Módulo 8 - Operaciones y Servicios Bancários
Contenido:

• Estructura del balance de las entidades de crédito: diferencias entre bancos, cajas de ahorro y cooperativas de crédito.
• Operaciones pasivas: depósitos. Operaciones interbancarias, créditos del BCE, certificados de depósito, bonos de caja y tesorería, títulos hipotecarios, cesión temporal de activos.
• Operaciones activas: préstamos, cuentas de crédito, descubiertos, descuento comercial y financiero, leasing, factoring, confirming, créditos hipotecarios.
• Servicios. La innovación financiera a las entidades bancarias.
• La calidad del servicio bancario como elemento competitivo.

ECTS: 2 Duración: 20 h.

Módulo: Módulo 9 - Mercados Financieros Internacionales.
Contenido:

• Estructura.
• Instrumentos negociados.
• Mercado de divisas al contado.
• El tipo de cambio. Mercado de divisas a termino. Relaciones de paridad internacional.
• El euromercado: los euromercados de depósitos.
• Préstamos sindicados.
• Emisiones de euronotas, europapel comercial y euronotas a medio término.

ECTS: 1 Duración: 8 h.

Módulo: Módulo 10 - Instrumentos Financieros Desintermediados Contenido: Instrumentos monetarios:

• Instrumentos de la política monetaria del BCE.
• Instrumentos interbancarios.
• Letras del Tesoro.
• Pagarés de empresa.
• La calificación de emisores y activos (rating).

Instrumentos de renta fija a medio y largo termino:

• Bonos y obligaciones.
• Deuda publica.
• Análisis de los strips.
• Procesos de titulización.
• Otros activos de renta fija: convertibles, deuda subordinada cuotas participativas, participaciones preferentes y bonos de alto rendimiento.

Acciones: ampliaciones de capital, OPV i OPA.
Técnicas de análisis: Análisis fundamental. Análisis técnica. ECTS: 5 Duración: 40 h.

Módulo: Módulo 11 - Análisis y Gestión del Riesgo Financiero
Contenido:

• Riesgo financiero: concepto y clases.
• Los inputs informativos necesarios.
• Análisis de los estados financieros de las entidades de crédito.
• Recomendaciones internacionales de control de riesgos.
• Técnicas de identificación, medida y seguimiento de los riesgos financieros: Valor en riesgo (VAR) y CréditoMetricos.
• Procedimiento para realizar un óptimo control y gestión del riesgo financiero.

ECTS: 1 Duración: 8 h. Módulo:

Módulo 12 - Instrumentos Financieros Derivados
Contenido:

• Concepto y clasificación de los activos derivados.
• Utilidad.
• Negociación: mercados OTC y mercados organizados.
• Operaciones forward.
• Futuros financieros: concepto, clases y funcionamiento.
• Opciones financieras: concepto y clases.
• Contratos y subyacentes negociados a Europa.
• Estrategias elementales de compra y de venta.
• Aplicaciones prácticas de los contratos de futuros y opciones en operaciones de cobertura, especulación y arbitraje.
• Determinación del precio del futuro. Valoración de opciones.
• Estrategias combinadas, diferenciales y sintéticas.
• Indicadores de gestión (delta, gamma, theta, vega i rho).
• Swaps: concepto, aplicaciones y supuestos prácticos.
• Caps, floors y collars.
• Warrants.
• Productos estructurados.

ECTS: 5 Duración: 40 h. Módulo:

Módulo 13 - Marketing Bancario
Contenido:

• Conceptos básicos.
• Análisis del comportamiento del cliente.
• Sistemas de relación con los clientes.
• Elaboración del plan de marketing-mix en la banca.

ECTS: 2 Duración: 16 h.

Módulo: Módulo 14 - Gestión de Carteras
Contenido:

• Teoría de carteras.
• Modelo de mercado.
• Modelos de equilibrio.
• Fondos de inversión: características y funcionamiento.
• Gestión de fondos de inversión.
• Análisis comparativa de los diferentes opciones de inversión financiera: fondos de inversión, sociedades de inversión, fondos de pensiones, unit link, pasivos bancarios, inversión directa en renta fija y variable.
• Inversiones Inmobiliarias.
• Fondos alternativos.
• Perfomance de las carteras: mesura de rentabilidad y riesgo.
• Carteras de referencia (benchmarks).
• Modelos de gestión en renta fija y renta variable.
• Casos prácticos de gestión patrimonial y de planificación financiera personal.

ECTS: 6 Duración: 46 h.

Módulo: Módulo 15 - Seguros y Planes de Pensiones
Contenido:

• La actividad aseguradora.
• Productos de seguros personales y no personales.
• Planes y fondos de pensiones.
• Gestión de compañías de seguros: control de gestión, distribución de productos.
• Nuevos canales de distribución.
• Política de inversiones en entidades aseguradoras.

ECTS: 1 Duración: 12 h.

Módulo: Módulo 16 - Fiscalidad de las Operaciones Financieras Contenido:

• Tributación de las operaciones bancarias.
• Tributación de las operaciones de mercado primario y secundario.
• Régimen fiscal de otras operaciones de valores negociables.
• Tributación de operaciones de seguros.
• Planificación sucesoria y transmisiones empresariales.
• Rentabilidad financiero fiscal.

ECTS: 2 Duración: 20 h.

Módulo: Módulo 17 - Aplicaciones Informáticas
Contenido:

• Aplicaciones con hoja de calculo y base de datos.
• El uso de Internet en los negocios.
• Software de información de mercados (Bloomberg, Reuters).
• Software de gestión de carteras y de análisis técnica.

ECTS: 3 Duración: 30 h.

Módulo: Módulo 18 - Area de Apoyo y Debate
Contenido: Seminarios, conferencias y sesiones de trabajo y debate. ECTS: 2 Duración: 20 h.

Módulo: Módulo 19 - Proyecto de final de curso Contenido: Módulo orientado a la avaluación de las competencias adquiridas en el programa. ECTS: 8 Duración: 30 h.

Módulo: Módulo 20 - Tutoría / Atenció personalizada

Contenido: . ECTS: 2 Duración: 20 h.